青島港(06198.HK)事件持續(xù)發(fā)酵。6月16日，青島銀監(jiān)局就青島港相關(guān)企業(yè)是否存在騙貸一案開會(huì)，各家金融機(jī)構(gòu)涉及“德正系”的授信數(shù)據(jù)不斷更新。

德正系實(shí)際控制人陳基鴻，因案涉西部礦業(yè)(601168.SH)前董事長毛小兵案被調(diào)查，引發(fā)了當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)恐慌。德正系在青島的貸款目前統(tǒng)計(jì)有148億元，其在全國范圍內(nèi)的貸款規(guī)模目前還沒統(tǒng)計(jì)出來。

148億青島貸款

多位知情人士向財(cái)新記者確認(rèn)，青島銀監(jiān)局口徑顯示，目前德正系在青島當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)總授信額度為148億元，其中進(jìn)出口銀行40億元，中行21億元，工行、建行、農(nóng)行及民生銀行分別10億元左右，當(dāng)?shù)爻巧绦腥缛照浙y行、齊魯銀行、恒豐銀行各在7、8億元左右，其它股份制銀行如中信銀行、興業(yè)銀行、招商銀行等，各在5、6億元左右。

這一數(shù)據(jù)與各家銀行自身統(tǒng)計(jì)口徑不太一致。"這只是青島當(dāng)?shù)財(cái)?shù)據(jù)，銀行正在排查德正系全國各地關(guān)聯(lián)公司授信情況。"一位大行相關(guān)人士表示。

知情人士指出，青島港主要是查融資鋁，部分涉及融資銅。更為復(fù)雜的是，諸多銀行給德正系授信缺乏抵押品，而是采取信用擔(dān)保模式，"都是幾個(gè)關(guān)聯(lián)公司相互擔(dān)保，一出問題毫無應(yīng)對能力。"

目前，青島港已凍結(jié)相關(guān)倉庫，正在核實(shí)倉單中，看到底被重復(fù)質(zhì)押或虛開了多少。銀行、貿(mào)易商目前均無法落實(shí)貨權(quán)。

銀行人士也強(qiáng)調(diào)，近150億元的授信最后有多少會(huì)變成不良貸款，要看資產(chǎn)質(zhì)量的問題有多嚴(yán)重，要看當(dāng)?shù)卣�府處置力度，以及是否追究青島港作為第三方的監(jiān)管責(zé)任。

包括德正資源等公司的德正系，所涉銀行信貸的數(shù)額之巨，范圍之廣，系該公司為當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)，"德正系公司的所有業(yè)務(wù)我們都做"，一位大行青島分行計(jì)財(cái)部人士直言。

案起西部礦業(yè)

據(jù)德正資源內(nèi)部人士透露，陳基鴻因投資西部礦業(yè)被調(diào)查，而德正這些年擴(kuò)張很快，引發(fā)銀行擔(dān)憂，所以去查證倉單是否存在重復(fù)質(zhì)押。另有青島德誠的貸款銀行有關(guān)人士稱，陳基鴻因西部礦業(yè)被調(diào)查，被帶走的時(shí)間點(diǎn)與西部礦業(yè)前董事長毛小兵被查很接近。

西部礦業(yè)曾創(chuàng)造了資本市場的神話，一批公司在上市前入股，加之公司在上市前送股，使得進(jìn)入者成本很低，而西部礦業(yè)上市后被爆炒到60多元。西部礦業(yè)第二大股東安瑞盛套現(xiàn)近20億元，該公司的股票來自陳基鴻關(guān)聯(lián)公司的轉(zhuǎn)讓。

4月24日，中央紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站公布了青海省委常委、西寧市委書記毛小兵被查的消息。毛小兵進(jìn)入官場前曾長期擔(dān)任西部礦業(yè)集團(tuán)和西部礦業(yè)董事長。

2003年西部礦業(yè)定向增資，西部礦業(yè)與9家投資者簽訂協(xié)議，以每股3元的價(jià)格定向配售1.9億股。湖北鴻駿投資有限公司(下稱湖北鴻駿)認(rèn)購了西部礦業(yè)14%的股份(4487萬股)，成為西部礦業(yè)第二大股東。

湖北鴻駿成立于2002年11月，注冊資金3.01億元，法定代表人陳基隆為陳基鴻的親屬。陳基鴻當(dāng)時(shí)能拿到這么多股份是因?yàn)榕c毛小兵關(guān)系好。不過，陳基鴻為潮汕人，做名車銷售，如何與毛小兵搭上關(guān)系還不得而知。

但是，在西部礦業(yè)上市前一年的2006年7月7日，湖北鴻駿將其持有的全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓給北京安瑞盛科技有限公司(下稱安瑞盛)，未披露轉(zhuǎn)讓價(jià)格。安瑞盛的法人是鄒澄，該公司在2006年6月22日才成立。

2007年7月西部礦業(yè)成功上市，募集資金超過60億元，上市首日收盤價(jià)32.84元，比招股價(jià)溢價(jià)144%，股價(jià)最高達(dá)到68元。一年后的2008年7月，西部礦業(yè)小非開始獲解禁，股價(jià)在2008年曾跌破5元。安瑞盛在2009年一季度徹底退出十大流通股股東行列，有媒體測算實(shí)際獲利接近20億元。

2009年4月，毛小兵辭去西礦集團(tuán)董事長，調(diào)任西寧市委副書記、代理市長，后升任書記。

毛小兵此番被查與西部礦業(yè)有關(guān)。在他被查之前，曾擔(dān)任中國新紀(jì)元有限公司董事長兼總經(jīng)理的江彪也因入股西部礦業(yè)集團(tuán)而被調(diào)查。消息人士稱，西部礦業(yè)調(diào)查的涉及面比較大，陳基鴻作為較大的股東被查并不意外。

陳基鴻在西部礦業(yè)投資上獲利多少還不得而知，但這些年德正資源在礦產(chǎn)投資上的大幅擴(kuò)張，在陳出事后則引來銀行擔(dān)憂。德正在內(nèi)蒙古與中電投有合資項(xiàng)目，在深圳還有家合資的深圳市霍煤鴻駿鋁業(yè)貿(mào)易公司。

(關(guān)鍵字：融資銅 西礦集團(tuán))